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🧘🏻 Les différents modes de gestion de vos contrats d’épargne
❗️ Les contrats d’épargne ont plusieurs modes de gestion
🛠 La gestion libre, la gestion pilotée et la gestion à horizon
❓ Mais qu’est-ce qu’un mode de gestion ?
🍯 Par exemple, j’aime comparer l’assurance vie à un pot de confiture, le pot peut être beau mais la confiture pas bonne, ou l’inverse
🧃 Le mode de gestion (ce qui compose l’assurance vie) est un peu comme la confiture qui est dans le pot (l’assurance vie par exemple)
🧭 La gestion libre est ce que nous utilisons chez Montparnasse Gestion Privée.
👨🏻💻 Avec une connaissance et une veille permanente sur les meilleurs fonds disponibles, cette solution est notre façon de nous différencier.
👤 Nous avons créé différents portefeuilles en fonction
des profils.
🌳 Des portefeuilles E(nvironnemental) S(ocial) et de G(ouvernance) sont également à l’honneur.
Nous prenons en compte vos appétences pour les
différentes classes d’actifs souhaitées (immobilier, tech etc…).
Ce mode de gestion permet d’allier un couple rendement/risque intéressant avec une étude préalable (backtesting).
🏎 La gestion pilotée est quant à elle plus contraignante.
⚙️ Avec un ticket d’entrée souvent plus élevé, elle ne
permet pas de personnaliser les investissements à l’intérieur de l’enveloppe fiscale.
💸 D’autre part, elle possède des frais plus importants.
Cela reste un très bon moyen de laisser la gestion de son portefeuille à une société gestion spécialisée.
👵🏻 Il reste la gestion à horizon.
🗝 C’est un mode de gestion long terme qui permet une
sécurisation des supports d’investissement au fur et à mesure du temps.
📊 L’allocation est donc très dynamique au début puis très sécurisé à la fin.
C’est un mode de gestion avec un horizon de placement long terme. Ce mode de gestion est peu représenté dans les contrats d’assurance vie mais l’est beaucoup dans le Plan Épargne Retraite.
⬇️ Et vous, vous choisiriez quel mode de gestion ? ⬇️
