1/ Les secteurs à privilégier
Depuis la crise sanitaire certains secteurs se différencient et d’autres ont accéléré leur transformation. Il est important de détecter dès maintenant les futurs domaines qui créeront de la valeur. C’est sur cette capacité à détecter les nouveaux catalyseurs de la croissance de demain que l’épargnant pourra trouver de nouveaux leviers de performance.
A. Comment investir dans ces secteurs ?
Plusieurs solutions s’offrent à vous selon que vous soyez un investisseur plus ou moins averti.
a) Acquérir des titres vifs.
Vous avez la possibilité notamment au travers d’un PEA ou d’un compte titre d’acheter en direct les actions qui vous intéresseraient.
Toutefois attention à la limitation géographique, par exemple le PEA ne permet d’investir que dans des actions européennes. De plus il faut bien prendre en compte les frais inhérents à ce type d’investissement souvent dans des sociétés internationales (devise, frais de transaction, fiscalité…).
Une analyse fondamentale des sociétés où vous prendrez une participation est souvent nécessaire. De même un suivi rigoureux des investissements en R&D et des perspectives de croissance de chaque société est un prérequis.
b) Investir dans des sociétés non-côtés à l’instar d’un business angel :
Vous avez entendu parler de l’ouverture au capital d’une société. Vous avez de l’épargne que vous souhaitez investir. Alors rentrez directement au capital de cette entreprise. Si vous avez le temps et les compétences alors lancez-vous
c) Investir via des fonds :
Si vous ne vous sentez ni l’âme d’un analyste ni celle d’un expert en macro-économie, il vous reste l’option d’investir via des fonds.
Il s’agit vraisemblablement du moyen le moins risqué et le plus simple d’investir dans les secteurs que je vais vous évoquer en suivant.
Nous référençons une large gamme de fonds (actions, private equity…) disponible à travers différents véhicules d’investissement (assurance vie, PEA, compte titre etc…).
B. Les secteurs innovants dans lesquels il faut investir ?
a) IA
Le marché de l’intelligence artificielle est en plein essor et fait partie intégrante du monde de demain. L’IA n’a pas pour seule but de nous aider dans notre quotidien. De plus en plus d’entreprises gagnent en efficacité et en productivité grâce à l’IA.
Le potentiel de croissance du secteur est exponentiel d’autant plus qu’elle s’étend à des secteurs toujours plus variés : recherche médicale, chatbots, conduite autonome….
b) Big Data
Tous les métiers du numérique, conseil, édition de logiciels, services, ingénierie, hébergement cloud sont concernés. Tous les secteurs sont également concernés car la data est devenue la matière première de toutes les activités.
Pour finir de vous convaincre, le volume des données échangées dans le monde va être multiplié par 45 d’ici 15 ans. Toutes les entreprises qui évoluent dans la sécurisation, le traitement et la diffusion de la data dans le monde sont dans un département en pleine croissance.
c) L’eau
En plus du marché de la consommation et de la distribution d’eau le secteur est gigantesque : assainissement, traitement etc.
Par exemple, le marché du traitement de l’eau et des eaux usées devrait enregistrer un taux de croissance annuel moyen d’environ 7% au cours des cinq prochaines années
Il s’agit là d’un marché porteur avec une résilience importante qui trouve toute sa place dans une allocation d’actifs.
d) Sécurité
L’investissement dans la sécurité se décline dans de nombreux domaines. Tout d’abord la sécurité dans les systèmes d’information. Par exemple la cybersécurité est un enjeu de taille pour les entreprises, d’autant plus que le nombre d’attaques informatiques progresse de près de 60% par an selon les Echos.
D’autres grands domaines sont inclus dans cette thématique : le transport, la sécurité des bâtiments, la sécurité alimentaire, la sécurité des personnes.
Ce marché vaste offre de multiples possibilités et son champ d’intervention se révèle extrêmement large. Il promet d’importantes perspectives de croissance.
e) Robotique
On assiste depuis quelques années à une forte croissance de la vente de robots destinés aux secteurs de la médecine, de la technologie, de la défense et de l’automobile.
Il s’agit d’un marché stratégique dans la mesure où il peut considérablement améliorer la productivité et même la qualité de la production de nombreuses entreprises.
Ce secteur qui représentait 7,4 mds de dollars en 2000 devrait passer à 67 mds en 2025.